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出口押匯
更新時間:2003-10-19 23:13:27　 文章來源:中國農資網 瀏覽次數:24252

出口押匯 
 
 
 
一. 信用證出口押匯(NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE)
    出口商在收到信用證的情況下，因資金短缺，在貨物裝船發貨后，將信用證要求的有關全套單據交到銀行，要求銀行立即按照信用證的金額進行付款，使出口商能夠得到短期的資金周轉。
二. 進口押匯種類
    1.信用證單據的押匯
    出口商根據信用證的要求，將信用證上面所列的各種單據和信用證交給銀行進行短期借款，實際上就是用信用證的單據抵押給銀行。
    2.遠期信用證承兌的押匯
    出口商的遠期信用證業務，得到開證銀行承兌通知，出口商利用遠期信用證的承兌通知，向銀行申請短期借款。
   3.遠期銀行承兌匯票的貼現
    用遠期銀行承兌匯票作為抵押品的短期借款。出口商拿到了一張遠期銀行匯票，這張匯票已經被銀行承兌了，但還沒有到期，出口商可以拿著張匯票抵押給銀行進行借款。
三. 信用證出口押匯的操作規程
    1.向銀行提供外匯押匯借款申請書。申請書內容包括企業的基本情況的介紹、企業的財務狀況、申請的金額、申請的期限。
    2.向銀行提供有關的資料。
   （1）.企業的營業執照副本。
   （2）.外貿合同或代理協議。
   （3）.企業的近三年年度財務報表及最近一期的財務報表。
   （4）.銀行的出口議付（押匯）申請書。
   （5）.銀行的出口押匯協議書。
   （6）.信用證正本及信用證修改的正本。
   （7）.信用證（包括信用證修改）要求的全套單據。
    3.信用證出口押匯的金額
   （1）.押匯金額最高為匯票金額的90%，一般采用預扣利息方式，即押匯金額-押匯利息。
   （2）.即期信用證的押匯利息=（押匯金額×押匯利率×押匯天數）/360天
   （3）.遠期信用證押匯利息=（押匯金額×押匯利率×押匯天數）×（承兌付款日-押匯起息日）/360天
    4.押匯期限
   （1）.即期信用證押匯期限根據各個國家的不同而不同，一般情況下的國家期限如下：
                   15天：日本、韓國、港澳、新加坡、馬來西亞
                   20天：歐洲、美國、加拿大、澳大利亞、新西蘭
                   25天：西亞各國、中南美洲、非洲
                   30天：其他國家或地區
   （2）.遠期信用證承兌后押匯的期限為押匯起息日起至承兌付款日。
    5.議付款的回收和貸款的歸還
    如果議付款的收回，歸還押匯金額還有余額時，銀行將會將余額轉入企業的有關帳戶中。如果銀行實際收到議付款的時間長于押匯的時間，這段時間的利息，銀行將會向企業追收。
    6.以下情況，在銀行辦理出口押匯將會受到限制
   （1）.信用證不再同一家銀行通知、付款（或承兌）和議付。因此企業最好選擇同一家銀行進行通知付款（或承兌）和議付。
   （2）.信用證為可撤銷（或可轉讓）。因此企業不要要求開出此類型信用證。
   （3）.信用證已用于抵押。抵押包括打包放款。
   （4）.申請押匯期限超過90天。因此企業要求對方開出遠期信用證要低于90天。
   （5）.信用證為付款信用證。因此企業不要要求開出此類信用證。
   （6）.信用證項下的單據有不符點。企業一定要按照信用證的各項條款的要求制作單據。
   （7）.信用證的有效地點在國外。因此信用證的有效地點要求在中國。
   （8）.信用證交單期離有效期很近。因此一方面要求信用證的有效期長一點，另一方面企業制作單據時應抓緊時間做好。
   （9）.遠期信用證已經寄出單據，還沒有被承兌。因此遠期信用證承兌后才能到銀行辦理出口押匯。
   （10）.開證銀行的信譽不佳。因此信用證開證時應選擇一些大的銀行進行開證。
   （11）.開證銀行的國家政局不穩定、外匯管制教嚴、資信等級較低、戰爭多發地、開證銀行處于經營危機。因此信用證開證時也要考慮該國的國家形勢。
 
 
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